Nossos Programas

Três programas, cada um no seu tempo

Do diagnóstico inicial até o planejamento de legado familiar, cada programa foi desenhado para um momento específico da jornada financeira.

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NOSSA ABORDAGEM

Como trabalhamos

Cada programa começa com escuta — e termina com algo concreto nas mãos do cliente. O caminho entre os dois pontos é construído com transparência.

Conversa inicial

Entendemos sua situação atual e o que você busca — sem compromisso.

Programa sob medida

Indicamos o programa mais adequado para seu momento de vida.

Sessões orientadas

Trabalho em conjunto com consultores especializados, no ritmo que você precisa.

Entregáveis e suporte

Documentação concreta e acompanhamento após o encerramento.

PROGRAMA 1

Diagnóstico Financeiro Pessoal

Uma consulta aprofundada de 2,5 horas com um assessor sênior. Avaliamos fontes de renda, estrutura de dívidas, coberturas de seguro e taxa de poupança. Ao final, você recebe um relatório escrito com três direções prioritárias de melhoria, acompanhadas de um cronograma de ações. Inclui uma ligação de acompanhamento em até 15 dias.

O que está incluído

Avaliação completa de renda, dívidas, seguros e reservas
Relatório escrito com três áreas prioritárias de ação
Cronograma de implementação personalizado
Ligação de acompanhamento em até 15 dias
Disponível presencial ou por videoconferência

Etapas da consulta

1Levantamento de documentos e informações financeiras
2Análise detalhada com o consultor sênior
3Elaboração do relatório de diagnóstico
4Apresentação e discussão das recomendações
5Ligação de acompanhamento em 15 dias

Investimento

R$ 870,00

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PROGRAMA 2 · MAIS PROCURADO

Oficina de Portfólio Equilibrado

Um workshop de 5 encontros semanais de 2 horas cada, para adultos que já têm familiaridade com poupança e querem explorar a construção de um portfólio mais equilibrado. O currículo cobre tolerância a risco, classes de ativos (ações, renda fixa, FIIs, exposição internacional) e técnicas de rebalanceamento. Turmas com no máximo 8 participantes.

O que está incluído

5 encontros semanais de 2 horas
Simulador de carteira em tempo real durante as sessões
Plano de alocação personalizado ao término
Materiais impressos para cada participante
45 dias de suporte por e-mail com o facilitador

Temas por encontro

1Seu perfil de risco — autoconhecimento financeiro
2Classes de ativos e como se complementam
3Renda fixa, FIIs e exposição internacional
4Rebalanceamento e gestão prática
5Montagem do plano de alocação pessoal

Investimento

R$ 2.350,00

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PROGRAMA 3 · PREMIUM

Assessoria de Legado e Sucessão

Um acompanhamento de 12 semanas para indivíduos e famílias que desejam organizar seu patrimônio com cuidado e visão de longo prazo. Inclui 6 sessões individuais e 3 reuniões familiares, conduzidas por consultores especializados em planejamento patrimonial e direito tributário brasileiro.

O que está incluído

6 sessões individuais ao longo de 12 semanas
3 reuniões familiares com facilitação profissional
Inventário completo de ativos e estrutura patrimonial
Análise de estratégias de ITCMD e estrutura de holding
Caderno de sucessão familiar entregue ao final
Carta de governança financeira da família
6 meses de check-ins trimestrais pós-encerramento

Temas centrais do programa

1Inventário e mapeamento do patrimônio familiar
2Considerações sobre testamento e partilha
3Estratégias de doação e otimização do ITCMD
4Holding familiar — quando faz sentido
5Comunicação intergeracional sobre dinheiro
6Governança financeira familiar

Investimento

R$ 3.950,00

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COMPARATIVO DOS PROGRAMAS

Qual programa é o certo para você?

Compare as características de cada programa para identificar o que melhor corresponde ao seu momento.

Característica	Diagnóstico	Oficina	Legado
Duração	2,5h	5 × 2h	12 semanas
Formato	Individual	Grupo (máx. 8)	Individual + Família
Relatório final
Planejamento sucessório	Não	Não
Suporte pós-programa	15 dias (ligação)	45 dias (e-mail)	6 meses
Reuniões familiares	Não	Não	3 reuniões
Indicado para	Ponto de partida	Ampliar investimentos	Organizar patrimônio
Valor	R$ 870	R$ 2.350	R$ 3.950

PADRÕES TÉCNICOS

O que sustenta cada programa

Privacidade

Todos os dados compartilhados são tratados com sigilo contratual e em conformidade com a LGPD.

Base em evidências

Nossas recomendações de alocação seguem literatura acadêmica consolidada e dados atualizados do mercado brasileiro.

Suporte contínuo

Cada programa inclui canais de contato pós-encerramento para que as dúvidas do mundo real sejam respondidas.

Metodologia própria

O currículo do Ipê Dourado foi desenvolvido internamente, com foco em adultos na meia-idade — não adaptado de conteúdo genérico.

Ainda com dúvidas sobre qual programa escolher?

Nossa equipe pode orientar você na escolha — sem qualquer compromisso. Uma conversa de 20 minutos costuma ser suficiente.

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